Sadece bir transferle şüpheli listesine girebilirsiniz! IBAN ile ödeme yapanları bekleyen gizli tehlike: MASAK radarına takılmamak için bu 3 kurala uyun.
Alışverişte, tamiratta veya hizmet alımında kredi kartı yerine IBAN transferini mi tercih ediyorsunuz? Uzmanlar uyarıyor: Açıklama kısmını boş bırakmak veya yanlış hesaba para göndermek sizi bir anda adli soruşturmanın ortasında bırakabilir. İşte IBAN transferinde dikkat etmeniz gereken hayati kurallar…
Son dönemde birçok işletmenin kredi kartı komisyonundan kaçmak veya vergi kaydı oluşturmamak için müşterilerini IBAN ile ödemeye yönlendirmesi, ciddi hukuki ve mali riskleri beraberinde getiriyor. Uzmanlar, bilinçsizce yapılan transferlerin “suç gelirlerini aklama” veya “terörün finansmanı” gibi ağır suçlamalarla ilişkilendirilebileceği konusunda vatandaşları uyarıyor.
Açıklama Kısmını Asla Boş Bırakmayın!
TOBB ETÜ Hukuk Fakültesi Öğretim Üyesi Prof. Dr. Olgun Değirmenci, IBAN transferlerinin hukuki bir sebebe dayanması gerektiğini vurguluyor. Değirmenci’ye göre, para gönderirken açıklama kısmına ödemenin neden yapıldığını yazmak, gelecekte yaşanabilecek uyuşmazlıklarda en büyük kanıtınız oluyor.
Önemli İpucu: Eğer bir hizmet alıyorsanız açıklama kısmına; “araç tamir bedeli”, “kira ödemesi”, “özel ders ücreti” gibi net ifadeler eklemeyi unutmayın.
Şahsi Hesap Değil, İşletme Hesabı Seçilmeli
Ankara Sosyal Bilimler Üniversitesi’nden Prof. Dr. Mustafa Çolak ise kayıt dışı ekonomiyle mücadeleye dikkat çekiyor. Bir dükkandan alışveriş yaparken işletme sahibinin veya bir çalışanın şahsi IBAN’ı yerine, mutlaka işletme adına kayıtlı banka hesabı istenmelidir. Şahsi hesaplara yapılan transferler, ileride vergi denetimlerinde “kayıt dışı gelir” olarak değerlendirilip hem satıcıya hem de alıcıya cezai işlem uygulanmasına yol açabiliyor.
Suç Örgütü Takibine Takılma Riski
IBAN üzerinden para gönderdiğiniz kişinin hesabı, sizden bağımsız bir nedenle (yasa dışı bahis, suç geliri vb.) MASAK takibinde olabilir. Bu hesaba para gönderen kişi olarak siz de otomatik olarak incelemeye alınabilir ve “örgüt bağlantısı” şüphesiyle adli makamlara ifade vermek zorunda kalabilirsiniz.
Fatura Almayanlara da Ceza Kesilebilir
Hizmet veren işletme IBAN ile ödeme isteyip karşılığında fiş veya fatura kesmiyorsa, bu durum “özel usulsüzlük” suçuna giriyor. Yeni düzenlemelerle birlikte, fatura düzenlemeyenler kadar fatura talep etmeyen alıcılara da artırılmış para cezaları uygulanabiliyor. Uzmanlar, bu gibi durumlarda Gelir İdaresi Başkanlığı’nın dijital kanalları üzerinden ihbarda bulunulmasının en güvenli yol olduğunu belirtiyor.
